Beste Belasting Apps voor ZZP'ers (2025): 6 Opties Vergeleken
Als ZZP'er heb je twee verplichte belastingaangiften per jaar: BTW-aangifte (kwartaal of maand) en inkomstenbelastingaangifte (jaarlijks). Daarboven komen er mogelijke aftrekposten, de zelfstandigenaftrek en de MKB-winstvrijstelling. Welke apps en tools helpen je hier het meest bij? In 2025 zijn er zes serieuze opties voor Nederlandse ZZP'ers, van de gratis app van de Belastingdienst tot AI-gestuurde platforms die je belastingpositie continu bijhouden. Wij hebben ze getest op automatische BTW-berekening, inkomstenbelasting-voorbereiding, aftrekpostherkenning en gebruiksvriendelijkheid. Of je nu maandelijks BTW-aangifte doet of pas achteraf over je belastingen nadenkt — in deze gids vind je de tool die bij jouw situatie past.
Direct aan de slag?
Probeer Fiscaal Agent 5 dagen gratis — geen creditcard nodig.
Vanuit Onze Ervaring
- •We hebben 6 belasting-apps en tools getest op BTW-berekening, IB-aangifte en aftrekpostherkenning
- •De vergelijking is gebaseerd op actuele belastingtarieven en software-functies per februari 2025
- •Onze redactie heeft specifieke expertise in Nederlandse ZZP-fiscaliteit en jaarlijkse belastingwijzigingen
Beoordelingscriteria: Wat Maakt een Goede Belasting-app voor ZZP'ers?
We hebben elke belasting-app of tool beoordeeld op vijf criteria die voor ZZP'ers in de praktijk het meeste verschil maken:
- Automatische BTW-berekening (25%) — Berekent de app automatisch verschuldigde BTW op basis van je inkomsten en uitgaven? Kan je direct aangifte doen via de app?
- IB-aangifte voorbereiding (25%) — Helpt de app je inkomstenbelastingaangifte voor te bereiden? Worden aftrekposten (zelfstandigenaftrek, startersaftrek, MKB-winstvrijstelling) automatisch berekend?
- Aftrekposten herkenning (20%) — Herkent de app automatisch zakelijke kosten die aftrekbaar zijn? Worden bonnen en uitgaven geclassificeerd?
- Gebruiksgemak (20%) — Is de app logisch en eenvoudig in gebruik, ook voor mensen zonder boekhoudachtergrond?
- Prijs (10%) — Wat kost het per maand of jaar? Is er een gratis versie beschikbaar?
1. Fiscaal Agent — Beste Keuze voor AI-gestuurde Belastingbegeleiding
Prijs: Gratis proefperiode van 5 dagen, daarna betaalde plannen
Geschikt voor: ZZP'ers die hun volledige belastingadministratie willen automatiseren
Fiscaal Agent is het meest geavanceerde platform in deze vergelijking specifiek voor de Nederlandse ZZP-markt. De combinatie van AI-gestuurde boekhouding en real-time belastingberekening maakt het uniek: terwijl je je zakelijke rekening koppelt en facturen verwerkt, houdt de AI-boekhouder continu bij wat je aan BTW en inkomstenbelasting verschuldigd bent.
Functies:
- Real-time BTW-saldo bijhouden en automatische aangifte voorbereiding
- Inkomstenbelastingschatting op basis van actuele winst
- Automatische herkenning van aftrekbare zakelijke kosten
- Zelfstandigenaftrek, startersaftrek en MKB-winstvrijstelling berekening
- Proactieve meldingen bij aankomende belastingdeadlines
- AI-inzichten over je belastingpositie en tips voor optimalisatie
- Bonnen scannen met automatische categorisering als zakelijke kosten
Voordelen:
- Enige tool die actief meekijkt en waarschuwt als je te weinig belastingreserve aanhoudt
- Volledig afgestemd op Nederlandse ZZP-fiscaliteit
- Geen boekhoudkennis nodig
- Combineert boekhouding, facturatie en belastingen in één platform
- Gratis uitproberen
Nadelen:
- Relatief nieuw platform (minder naamsbekendheid)
- Vereist actieve bankkoppeling voor optimale werking
- Minder geschikt voor complexe belastingsituaties (meerdere BV's, buitenlands inkomen)
Geschikt voor: ZZP'ers die geen tijd willen verspillen aan belastingadministratie en proactief geïnformeerd willen worden over hun fiscale positie.
2. Belastingdienst App — Beste Gratis Oplossing voor BTW-aangifte
Prijs: Volledig gratis
Geschikt voor: ZZP'ers die alleen de basisfunctie van BTW-aangifte doen en geen extra functies nodig hebben
De officiële app van de Belastingdienst (beschikbaar als MijnBelastingdienst Zakelijk) is de gratis standaardoptie voor alle Nederlandse ondernemers. Via de app kun je BTW-aangifte doen en je inkomstenbelastingaangifte indienen. De app werkt via DigiD en geeft directe bevestiging van je aangifte.
Functies:
- BTW-aangifte doen (kwartaal of maand)
- Inkomstenbelastingaangifte indienen
- Berichten van de Belastingdienst bekijken
- Teruggaven en openstaande bedragen inzien
- Voorlopige aanslagen aanpassen
Voordelen:
- Volledig gratis
- Officieel en altijd up-to-date met de laatste belastingregels
- Direct aangifte doen bij de bron
- Betrouwbaar en veilig (DigiD)
- Beschikbaar voor iOS en Android
Nadelen:
- Geen automatische berekening van BTW op basis van je transacties
- Je moet zelf de juiste bedragen invoeren (app berekent niet voor je)
- Geen aftrekpostherkenning
- Beperkte functionaliteit vergeleken met boekhoudapps
- Geen koppeling met bankrekening of boekhoudprogramma
Geschikt voor: ZZP'ers die al hun boekhouding bijhouden in een apart programma en alleen de officiële aangifte-app nodig hebben om de aangifte in te dienen.
3. Moneybird — Beste Keuze voor BTW-module en Facturatie Combinatie
Prijs: Vanaf €16,50/maand
Geschikt voor: ZZP'ers die facturatie en BTW-aangifte in één tool willen
Moneybird heeft een van de sterkste BTW-modules van alle boekhoudprogramma's voor ZZP'ers. De BTW-aangifte wordt automatisch samengesteld op basis van je facturen en inkoopfacturen. Je kunt de aangifte direct vanuit Moneybird indienen bij de Belastingdienst.
Functies:
- Automatische BTW-berekening op basis van facturen
- BTW-aangifte indienen vanuit de software
- Verschillende BTW-tarieven (0%, 9%, 21%) automatisch verwerkt
- KOR-ondersteuning (geen BTW-aangifte bij vrijstelling)
- Overzicht van openstaande BTW per periode
- Intracomm. leveringen en diensten (EU)
Voordelen:
- BTW-berekening volledig geautomatiseerd
- Directe aangifte vanuit de software via API-koppeling met Belastingdienst
- Overzichtelijk dashboard met BTW-positie
- Sterke combinatie met facturatie
Nadelen:
- Geen volledige IB-aangifte voorbereiding
- Aftrekposten moeten handmatig worden gecheckt
- Duurder dan de gratis Belastingdienst-app
Geschikt voor: ZZP'ers die hun facturatie en BTW-aangifte in één modern pakket willen beheren.
4. e-Boekhouden — Beste Keuze voor Volledige Belastingmodule met Support
Prijs: Vanaf €11,95/maand
Geschikt voor: ZZP'ers die een complete belastingmodule willen met uitstekende Nederlandstalige helpdesk
e-Boekhouden biedt een volledige belastingmodule die BTW-aangifte en inkomstenbelastingvoorbereiding combineert. Het grote voordeel is de klantenservice: als je een vraag hebt over een specifieke aftrekpost of aangifte, kun je direct bellen met een Nederlandstalige medewerker.
Functies:
- Automatische BTW-berekening en aangifte
- Overzicht voor inkomstenbelastingaangifte
- Jaarrekening export voor accountant
- Aftrekpostenmodule (inclusief zakelijke kosten)
- Urenregistratie voor zelfstandigenaftrek controle (1.225-uur eis)
- Exportfunctie voor belastingadviseur
Voordelen:
- Beste klantenservice in deze vergelijking
- Complete BTW en IB-voorbereiding
- Goede prijs voor de functionaliteit
- Stabiel en betrouwbaar platform
Nadelen:
- Geen AI-functionaliteit
- Verouderde interface
- Minder automatisch dan Fiscaal Agent
Geschikt voor: ZZP'ers die waarde hechten aan persoonlijke ondersteuning bij hun belastingaangifte en een betrouwbaar, betaalbaar pakket zoeken.
5. BerekenHet.nl — Beste Gratis Rekentool voor Belastingschatting
Prijs: Volledig gratis
Geschikt voor: ZZP'ers die snel willen berekenen hoeveel belasting ze verschuldigd zijn zonder software aan te schaffen
BerekenHet.nl is geen boekhoudprogramma maar een gratis verzameling van online rekenhulpen voor Nederlandse ZZP'ers. Het biedt specifieke calculators voor inkomstenbelasting, BTW, zelfstandigenaftrek en netto winst berekening. Ideaal als snelle tweede mening naast je boekhoudprogramma.
Functies:
- Inkomstenbelasting calculator voor ZZP'ers
- BTW-berekening (incl/excl)
- Zelfstandigenaftrek check
- Netto winst berekening na belastingen
- MKB-winstvrijstelling berekening
- Urencriterium check (1.225 uur)
Voordelen:
- Volledig gratis, geen registratie nodig
- Snel resultaat (seconden)
- Specifiek voor Nederlandse belastingregels
- Regelmatig bijgewerkt met actuele tarieven
- Werkt op elk apparaat
Nadelen:
- Geen koppeling met je boekhouding (je voert zelf bedragen in)
- Geen aangifte mogelijk via de tool
- Alleen berekeningen, geen administratie bijhouden
- Geen mobiele app
Geschikt voor: ZZP'ers die een snelle belastingschatting willen maken zonder een abonnement af te nemen, of als aanvulling op een bestaand boekhoudprogramma.
6. Knab — Beste Keuze voor Bank + Belasting Combinatie
Prijs: €9,50/maand (zakelijke rekening inclusief boekhoudkoppeling)
Geschikt voor: ZZP'ers die hun bankrekening willen koppelen aan gratis boekhoudsoftware inclusief belastingfuncties
Knab is de enige bank in Nederland die een zakelijke rekening aanbiedt inclusief ingebouwde boekhoudkoppeling én een gratis boekhoudpakket. Het Knab Boekhoudpakket (aangeboden in samenwerking met een boekhoudpartner) bevat BTW-aangifte ondersteuning en inkomstenbelastingvoorbereiding.
Functies:
- Zakelijke bankrekening met automatische transactie-import
- Gratis boekhoudkoppeling inbegrepen bij bankabonnement
- BTW-aangifte vanuit boekhoudmodule
- Categorisering van uitgaven
- Belastingreserve instellen (spaaroverzicht voor belasting)
- Inzicht in beschikbaar inkomen na belasting
Voordelen:
- Bank en boekhouding in één: geen aparte koppelingen nodig
- Belastingreservering-functie geeft inzicht hoeveel je opzij moet zetten
- Kostenefficiënt (bankrekening + boekhouding voor €9,50/mnd)
- Volledig Nederlandstalig
Nadelen:
- Minder geavanceerde boekhoudfuncties dan pure boekhoudprogramma's
- Boekhoudmodule is beperkt voor complexe administraties
- Geen AI-functies
- Je bent afhankelijk van Knab als bank (switching is complexer)
Geschikt voor: ZZP'ers die hun bankrekening en boekhoudprogramma willen combineren in één pakket en geen zin hebben in aparte koppelingen.
Vergelijkingstabel: Beste Belasting Apps ZZP 2025
| App/Tool | Prijs/mnd | Auto BTW-berekening | IB voorbereiding | Aftrekposten herkenning | NL Support |
|---|---|---|---|---|---|
| Fiscaal Agent | Gratis proef | Ja, AI-gestuurd | Ja, continu | Ja, automatisch | Ja |
| Belastingdienst App | Gratis | Nee | Alleen indienen | Nee | Beperkt |
| Moneybird | v.a. €16,50 | Ja | Beperkt | Handmatig | Ja |
| e-Boekhouden | v.a. €11,95 | Ja | Ja | Handmatig | Ja, uitstekend |
| BerekenHet.nl | Gratis | Calculator | Calculator | Nee | Nee |
| Knab | €9,50 | Ja (basis) | Beperkt | Basis | Ja |
Prijzen per februari 2025. De Belastingdienst-app werkt alleen als je zelf de juiste bedragen bijhoudt in een aparte administratie.
Ons Advies per Situatie
De juiste keuze hangt af van hoe actief je met je belastingen bezig wilt zijn:
Je wilt je belastingen volledig automatiseren:
Kies Fiscaal Agent. De AI houdt je BTW-saldo en inkomstenbelastingpositie continu bij, geeft je een reserveringsadvies en waarschuwt bij naderende deadlines. Dit is het dichtst bij een digitale belastingadviseur die 24/7 beschikbaar is.
Je wilt alleen aangifte doen en hebt al een boekhouding:
Gebruik de gratis Belastingdienst-app (MijnBelastingdienst Zakelijk). Je doet je BTW-aangifte en inkomstenbelasting direct via de officiele app. Zorg dat je boekhouding op orde is voordat je de aangifte invult.
Je wilt facturatie en BTW in één moderne tool:
Moneybird heeft de sterkste BTW-module voor ZZP'ers die ook veel facturen sturen. Directe aangifte vanuit de software maakt het proces eenvoudig.
Je wilt persoonlijke hulp bij je aangifte:
e-Boekhouden heeft de beste klantenservice in deze vergelijking. Je kunt bellen en krijgt direct hulp van een Nederlandstalige medewerker.
Je wilt snel een belastingschatting zonder abonnement:
Gebruik BerekenHet.nl als gratis rekentool. Vul je verwachte winst in en je ziet direct hoeveel belasting je moet reserveren.
Je wilt bank en belasting combineren:
Kies Knab als zakelijke rekening. De ingebouwde boekhoudkoppeling inclusief BTW-aangifte bespaart je een aparte softwareabonnement.
Veelgestelde Vragen
Hoe vaak moet ik als ZZP'er BTW-aangifte doen?
De meeste ZZP'ers doen BTW-aangifte per kwartaal. De Belastingdienst kan je ook verplichten maandelijks aangifte te doen als je omzet boven een bepaalde grens uitkomt. Bij zeer lage BTW-bedragen kun je ook jaaraangifte aanvragen. De deadlines voor kwartaalaangifte zijn: 30 april (Q1), 31 juli (Q2), 31 oktober (Q3) en 31 januari (Q4). Apps zoals Fiscaal Agent sturen je een herinnering voor elke deadline.
Wat is de zelfstandigenaftrek en hoe berekent een app dat voor mij?
De zelfstandigenaftrek is een fiscale aftrekpost voor ZZP'ers die minimaal 1.225 uur per jaar aan hun onderneming besteden. In 2025 bedraagt de zelfstandigenaftrek €3.750. Apps zoals e-Boekhouden en Fiscaal Agent helpen je het aantal gewerkte uren bij te houden. Je moet zelf voldoen aan het urencriterium; de aftrek wordt dan automatisch verwerkt in je inkomstenbelastingaangifte.
Welke zakelijke kosten zijn aftrekbaar voor mijn inkomstenbelasting?
Als ZZP'er mag je alle kosten die je maakt voor je onderneming aftrekken van je winst. Voorbeelden zijn: laptop en telefoon (zakelijk gebruik), kantoorhuur, software-abonnementen, zakelijk reizen (€0,23/km), vakliteratuur, cursussen en opleidingen, en beroepsaansprakelijkheidsverzekering. Apps zoals Fiscaal Agent herkennen zakelijke kosten automatisch uit je transacties en categoriseren ze als aftrekbaar.
Heb ik als ZZP'er een belastingadviseur nodig of kan een app me vervangen?
Voor de meeste ZZP'ers met een eenvoudige administratie kan goede boekhoudssoftware een belastingadviseur grotendeels vervangen voor dagelijkse administratie en BTW-aangifte. De jaarlijkse inkomstenbelastingaangifte met alle aftrekposten is complexer; de eerste keer is een eenmalig gesprek met een belastingadviseur aan te raden. Apps zoals Fiscaal Agent en e-Boekhouden bereiden je aangifte zo goed voor dat de accountantskosten minimaal zijn.
Wat is de KOR en welke apps ondersteunen dit?
De Kleineondernemersregeling (KOR) is een BTW-vrijstelling voor ondernemers met een jaaromzet onder €20.000. Als je onder de KOR valt, hoef je geen BTW te berekenen en geen BTW-aangifte te doen. Moneybird, e-Boekhouden, FactuurSturen.nl en Fiscaal Agent ondersteunen KOR-facturen. Let op: als je de KOR kiest, kun je ook geen BTW meer terugvragen op je zakelijke kosten.
Hoe zorg ik dat ik niet voor verrassingen kom te staan bij de inkomstenbelasting?
De slimste aanpak is om gedurende het jaar een belastingreserve aan te houden. Als ZZP'er betaal je inkomstenbelasting over je winst, maar er wordt niets ingehouden zoals bij een arbeidscontract. Reken met een reservering van 30-40% van je winst boven de belastingschijf (afhankelijk van aftrekposten). Fiscaal Agent en Knab bieden beiden een reserveringsfunctie die je automatisch bijhoudt hoeveel je opzij moet zetten.
Bronnen & Referenties
- [1]BTW-aangifte en deadlines voor ondernemersBelastingdienst
- [2]Zelfstandigenaftrek — bedrag en voorwaarden 2025Belastingdienst
- [3]Kleineondernemersregeling (KOR)Belastingdienst
- [4]MynBelastingdienst Zakelijk appBelastingdienst
- [5]e-Boekhouden belastingmodulee-Boekhouden
- [6]Moneybird BTW-aangifte functieMoneybird
- [7]
- [8]
Geschreven door
Fiscaal Agent Redactie
Boekhouding & Belasting Experts
De Fiscaal Agent redactie schrijft praktische artikelen over boekhouding, belastingen en financieel beheer voor ZZP'ers en freelancers in Nederland.
Meer Lezen
Klaar om je boekhouding te vereenvoudigen?
Fiscaal Agent automatiseert je boekhouding met AI. Minder administratie, meer inzicht, altijd op tijd.